Клієнт може навіть не підозрювати, що йому скоротили ліміт. Збільшити суму для переказу можна, але для цього доведеться підтверджувати свій офіційний дохід.

Про це йдеться у коментарі фінансового аналітика Андрія Шевчишина, який він дав для unian.

Українські банки почали скорочувати ліміти на перекази коштів деяким своїм клієнтам. У більшості випадків банк діє без попередження, і зменшення суми, яку він може переказати, стає для клієнта неприємним сюрпризом. Банкіри стверджують, що обмежувальні заходи застосовуються не до всіх клієнтів, а лише до тих, кого віднесли до категорії ризикових.

“Це може досить значно вплинути на ситуацію. При цьому ми розуміємо, що деякі люди навіть не знають, що вони підпадають під цей ризик. Хоча деякі банки попереджали своїх клієнтів щодо цього”, – каже Шевчишин.

Кому слід бути готовими до обмеження переказів

Якщо хтось думає, що застосувати фінмоніторинг та обмежити ліміти на перекази можуть лише тим, хто оперує великими сумами, то це не так, каже експерт. У першу чергу заблокують перекази тим, у кого реальні суми, що надходять на картку, значно вищі за ті, що були задекларовані.

Наприклад, якщо клієнт свого часу задекларував, що операції на його картці обмежуватимуться 20 тисячами грн на місяць, а насправді отримав і переказав кошти вже на вдесятеро вищу суму, то банк цілком може (і, ймовірно, саме так і вчинить) заблокувати рух грошей на його картці.

Зрозуміти, з якої причини йому було обмежено перекази коштів, клієнт сам навряд чи зможе. Тим більше, якщо ця причина не очевидна. Отже клієнту доведеться зв’язуватися з банком, щоб спробувати з’ясувати, що в його історії платежів могло “не сподобатися” системі фінмоніторингу.

Аналітик порадив, як уникнути блокування карток

Найкращий спосіб — надати банку довідку про свої офіційні доходи. Це відразу дасть відповідь на всі питання.

У разі, якщо клієнту потрібно здійснити одноразовий великий переказ, то краще банк попередити про це. Тоді майже стовідсотково вас не заблокують.

“Ну а взагалі зараз будуть діяти обмеження в 50 тисяч для тих, у кого немає ніяких підтверджень доходу, по рахунках яких йдуть нестандартні, незвичні та регулярні операції на крупні суми, на маленькі суми: прийшли швидко кошти, швидко пішли”, – перелічив Шевчишин.

Поділіться новиною