В Україні обговорюють можливість запровадження ліміту на кількість банківських карток, які фізична особа може мати одночасно. Ініціатива виникла на тлі зростання кількості фінансових шахрайств, у яких використовують так званих «дропів» — людей, що масово оформлюють картки для незаконних операцій.

За даними регуляторів, нові правила можуть торкнутися насамперед громадян, які мають десятки карток у різних банках або регулярно відкривають нові рахунки без очевидної фінансової потреби. Банки отримають право відмовляти у випуску картки, якщо клієнт перевищує встановлений ліміт або потрапляє до ризикової категорії.

Фінансові установи наголошують, що технічні картки стали ключовим інструментом для кіберзлочинців: через них проводять транзит коштів, фішингові перекази та операції, які ускладнюють роботу правоохоронців. Обмеження має зменшити кількість таких карток і посилити контроль за рухом коштів.

Паралельно розглядається створення єдиного реєстру, який дозволить банкам швидко перевіряти, скільки карток оформлено на одну особу. Це має запобігти ситуаціям, коли один клієнт відкриває картки у десятках установ, використовуючи їх для тіньових схем.

Поділіться новиною