Українські банки суттєво посилили контроль над обігом коштів власних клієнтів. Якщо раніше громадяни ризикували потрапити у немилість системи фінмоніторингу під час грошових переказів, то наразі навіть зняття готівки у банкоматі може обернутися блокуванням картки.

Про це повідомляє видання “Експерт” із посиланням на адвоката Богдана Янківа.

Правозахисник пояснив, які саме дії клієнтів наразі викликають підозру у банків. Передусім, за словами юриста, фінустанови звертають увагу на суми, які клієнти знімають у банкоматах. У разі, коли громадянин відразу знімає понад 50% від місячного обсягу надходжень, він автоматично потрапляє до переліку ризикованих клієнтів. Проте це аж ніяк не єдина причина блокування карток після відвідування банкомату.

Фіксує система фінмоніторингу й невідповідність обсягів знятої готівки з офіційними доходами. Йдеться, звісно, про випадки, коли сума готівки перевищує зазначений клієнтом дохід. Відстежують банки й раптове “пробудження” рахунків, якими тривалий час не користувалися. Особливо якщо на такий рахунок надійшла солідна сума, яку відразу перевели у готівку. А якщо ще й кошти було переказано з-за кордону, ймовірність того, що клієнтом зацікавиться система фінмоніторингу, майже 100%.

Викликає підозру й спроба дроблення суми. Йдеться про випадки, коли клієнт вносить кошти на рахунок частинами з різних терміналів.

Водночас, як зауважує правозахисник, якщо клієнт вже потрапив під підозру фінмоніторингу, йому доведеться, аби довести законність походження грошей, надати банку договори, чеки та підтвердження витрат. У іншому випадку банк може заморозити рахунок або відмовитися від співпраці з клієнтом.

Отож, аби уникнути неприємностей, експерти радять під час оформлення карток зазначати суми, які дещо перевищують місячні обороти коштів. Також обов’язково необхідно зберігати будь-які документи, які доводять законність походження грошей.

Поділіться новиною