В Україні посилюється контроль за фінансовими операціями громадян: надмірна кількість грошових переказів може призвести до блокування банківської картки або навіть штрафних санкцій. Причиною є вимоги фінансового моніторингу, спрямовані на боротьбу з шахрайством, відмиванням коштів та забезпеченням стабільності платіжної системи. Банки дедалі частіше звертають увагу не лише на суми транзакцій, а й на їхню кількість — особливо якщо йдеться про регулярні перекази між фізичними особами.

У кожного банку — свої ліміти. Наприклад, у ПриватБанку дозволено до 350 вхідних переказів на місяць, до 200 вихідних, а також не більше 100 переказів на інші банки на день і 200 — на місяць. У Монобанку обмеження дещо жорсткіші: до 150 вихідних переказів на місяць, а на інші банки — максимум 50 на день. Ощадбанк встановив найсуворіші правила — не більше 5 переказів на день і 50 на місяць. У разі перевищення ліміту банк може тимчасово заблокувати картку, запросити пояснення або передати інформацію до Держфінмоніторингу.

Особливо уважними мають бути волонтери, фрилансери та підприємці, які здійснюють десятки транзакцій щодня. Експерти радять заздалегідь узгодити обсяги фінансової активності з банком або скористатися альтернативними платіжними сервісами, такими як iPay.ua чи Portmone, які мають власні ліміти і можуть стати резервним каналом у разі блокування основного.

Поділіться новиною