Блокування можуть відбуватися через рідкісне використання рахунку або підозрілі перекази, зокрема від родичів.

В Україні посилюється фінансовий контроль за банківськими операціями: торік кожна п’ята пенсійна картка потрапляла під перевірку фінмоніторингу. Найчастіше причиною ставали рідкісне використання рахунку або нетипові грошові надходження. Про це повідомляє видання “На пенсії” з посиланням на дані банківського моніторингу.

Чому блокують пенсійні картки
Фінансові установи можуть обмежити доступ до рахунку не тільки через підозрілі операції, а й через низку формальних причин. Зокрема, йдеться про перекази від родичів, якщо вони виглядають систематичними або супроводжуються формулюваннями на кшталт “повернення боргу” чи “обмін валют”. У таких випадках система може розцінити операції як можливу підприємницьку діяльність.

Також картку можуть заблокувати, якщо:

• рахунок не використовується понад 6 місяців;
• закінчився термін дії картки;
• фіксується велика кількість переказів від різних відправників, що може виглядати як шахрайська схема.

Вказується, що в банках за операціями стежать не співробітники вручну, а автоматичні алгоритми. Вони аналізують поведінку клієнта і реагують на будь-які нетипові дії – незвичайні суми, часті перекази або підозрілі призначення платежів.

Як пенсіонеру уникнути блокування
Експерти радять регулярно користуватися карткою – хоча б раз на півроку здійснювати операції: покупки в магазині, зняття готівки або онлайн-платежі. Також важливо стежити за терміном дії картки і своєчасно її перевипускати.

Якщо картка використовується рідко, рекомендується зберігати чеки або підтвердження операцій, щоб за необхідності довести активність рахунку, – зазначають фахівці.

Поділіться новиною