Міністерство фінансів України роз’яснило, як саме рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти мають виконувати вимоги фінансового моніторингу під час роботи з клієнтами.

Йдеться про обов’язки цих фахівців перевіряти клієнтів і повідомляти державу про підозрілі фінансові операції.

У Мінфіні наголосили, що для цих професій діють базові вимоги фінмоніторингу:

• реєстрація у Держфінмоніторингу – компанії та фахівці мають стати на облік як суб’єкти фінмоніторингу
• перевірка клієнтів (KYC) – необхідно встановлювати особу клієнта, аналізувати походження коштів і оцінювати ризики
• повідомлення про підозрілі операції – лише у випадках, прямо визначених законом.

У відомстві підкреслюють: ці правила не є новими і не передбачають тотального контролю, а базуються на ризик-орієнтованому підході.

У Мінфіні пояснюють, що рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти часто першими бачать деталі фінансових операцій – структуру угод, джерела коштів або невідповідності в документах. Саме тому вони можуть вчасно виявити підозрілі сигнали і допомогти запобігти відмиванню коштів.

Як зазначив представник Мінфіну Юрій Конюшенко, наразі бізнесу дають можливість у робочому порядку врегулювати всі питання, зокрема через електронний кабінет.

Поділіться новиною