“У листі НБУ №25-0005/38228, який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб”, – зазначають у Нацбанку.

З метою посилення нагляду НБУ з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, які користуються послугами банків з електронної комерції.

“Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25-0005/38228, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах”, – пояснили в НБУ.

Національний банк використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства.

Аналіз такої узагальненої інформації дає змогу НБУ виявляти проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу.

Зараз Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінустанов, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Такі дії, за оцінками Міністерства фінансів, сприяли значному збільшенню податкових надходжень до бюджету.