Українські банки щомісяця інформуватимуть Національний банк про всі безготівкові операції своїх клієнтів. При чому неважлио, на яку суму здійснювалися витрати.

Як повідомляє Міністерство фінансів, звіти про це банки повинні надсилати щопонеділка до 16:00, починаючи з 5 червня.

Зазначається, що у банківських звітах будуть усі безготівкові платежі клієнтів в інтернеті. Крім того, документ має містити імена приватних клієнтів або назви компаній.

Про які операції інформуватимуть НБУ

• P2P-перекази (перекази коштів між фізособами);
• виплати на картки клієнтів із рахунків компаній (А2С);
• перекази коштів на рахунки підприємств (С2А).

НБУ не визначив ліміт для операцій, які потрібно вносити до звіту. Тобто, Нацбанку надсилатимуть усі транзакції, незалежно від суми.

Наразі під фінансовий моніторинг стосується тільки великі операції – від 400 тисяч гривень.

Зміни в онлайн-платежах

На початку травня НБУ зобов’язав усіх надавачів платіжних послуг запровадити посилену автентифікацію користувачів. Вона застосовуватиметься під час:

• отримання користувачами дистанційного доступу до рахунків;
• проведення дистанційної платіжної операції;
• будь-яких інших дій, якщо містять підозру на шахрайство.

“Якщо раніше для онлайн-розрахунків потрібно було просто вказати інформацію про платіжну картку та одноразовий пароль, то відтепер доведеться використовувати як мінімум два елементи захисту. Це необхідно для підтвердження, що платіж здійснює справжній користувач, а не шахрай”, — зазначили у пресслужбі Нацбанку.

Чи відмовиться Нацбанк від валютних обмежень у 2023 році

Раніше заступник голови Національного банку України Юрій Гелетій зазначав, що ці процеси запроваджуватимуться регулятором поетапно. Також усе залежатиме від макроекономіічних показників.

“Кожен крок в межах валютної лібералізації здійснюватиметься за умови наявності належних макроекономічних передумов і на підставі аналізу потенційних наслідків”, — підкреслив він.