Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.

Об этом на специализированном сайте “Минфин” написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.

“На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам”, – пишет мужчина.

В частности, в Украине действует закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов”, который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.

Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.

К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.

Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:

• операциями с наличными деньгами;
• операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
• переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
• операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.

Поділіться новиною