В Україні нагадали про ситуації, коли звичайні перекази на банківську картку можуть стати підставою для уваги з боку податкової служби. Йдеться не про приватні трансакції між родичами чи друзями, а про випадки, коли рух коштів має ознаки незадекларованого доходу або прихованої підприємницької діяльності.

Податкова може звернути увагу на рахунок, якщо на картку регулярно надходять платежі від великої кількості різних людей, особливо з призначенням «за товар», «за послуги», «оплата роботи» чи іншими формулюваннями, що прямо вказують на комерційний характер операцій. У таких випадках податківці можуть вимагати пояснення походження коштів і документи, що підтверджують законність доходу.

Під підвищеним контролем також опиняються картки, на які надходять однотипні або повторювані суми, а також велика кількість дрібних платежів. Такі операції можуть трактуватися як систематичний дохід, який підлягає оподаткуванню. Якщо людина не зареєстрована як ФОП і не декларує прибуток, можливе донарахування податків і штрафів.

Банки, відповідно до вимог фінмоніторингу, зобов’язані повідомляти про підозрілі операції — як про великі суми, так і про нетипову активність на рахунку. У разі потреби фінансова установа може тимчасово заблокувати картку до з’ясування обставин.

Поділіться новиною