Банки повідомляють про зростання кількості операцій, які потрапляють під фінансовий моніторинг через неправильні формулювання або підозрілу регулярність транзакцій.

Фахівці пояснюють, що найчастіше проблеми виникають через призначення платежу. Якщо у переказі між фізичними особами вказати «оплата товару», «за послуги» чи інші комерційні формулювання, система може трактувати це як підприємницьку діяльність. У таких випадках банк передає інформацію до податкових органів, а отримувачу можуть нарахувати податки або штрафи.

Ще одна типова помилка — регулярні перекази великих сум без пояснень. Такі операції можуть виглядати як приховані доходи або фінансова діяльність, що не відповідає профілю клієнта. У результаті банк може тимчасово заблокувати картку до завершення перевірки.

Поділіться новиною