Всупереч поширеній думці, Державна служба фінансового моніторингу не блокує банківські рахунки українців. Хоча багато користувачів вважає, що саме це відомство вдається до таких дій після фінмоніторингу. Та насправді усе не зовсім так.

Про це написав у своєму Telegram-каналі керівник Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін.

За його словами, фінансовий моніторинг у банку і Державна служба фінансового моніторингу — це різні речі. Так, рішення щодо фінансових операцій клієнтів приймає лише банк. До того ж, фінустанова:

• оцінює ризики;
• може вимагати документи;
• може скасувати операцію.

“У більшості випадків блокування — це рішення банку”, — підкреслив Пронін.

Як працює Державна служба фінансового моніторингу

Банки передають відомству певну інформацію, яка піддається ретельному аналізу. Також Держфінмоніторинг співпрацює з реєстрами та міжнародними партнерами.

“Якщо бачимо ознаки можливого злочину — передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції”, — пояснив він.

Пронін додав, що найперше, що має зробити користувач, якщо йому заблокували рахунок — звернутися за інформацією до банку.

Поділіться новиною