Найбільші банки та фінансові компанії України за участі Національного банку ще у 2024 році підписали спільний меморандум. Документ передбачає:

• обмін інформацією про клієнтів між банками та іншими фінансовими установами;
• посилення контролю за грошовими операціями;
• встановлення лімітів на вихідні перекази для осіб без підтверджених доходів.

У серпні 2026 року для таких клієнтів залишатимуться чинними такі ліміти:

• до 100 тис. грн на місяць — для клієнтів із середнім рівнем ризику;
• до 50 тис. грн на місяць — для клієнтів із підвищеним рівнем ризику.

Обмеження стосуються всіх видів переказів — як за номером банківської картки, так і за реквізитами IBAN. При цьому банк не враховує, кому саме надсилаються кошти: родичам, друзям чи іншим особам.

Якщо клієнт може надати документи, що підтверджують вищий рівень доходів, банк після перевірки може збільшити дозволений ліміт на перекази.

Кого можуть торкнутися нові ліміти у 2026 році

У травні 2026 року банки та небанківські фінансові установи підписали оновлений меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг”. Він передбачає поширення обмежень не лише на фізичних осіб, а й на окремі категорії бізнесу.

Нові правила можуть застосовуватися до:

• новостворених ФОПів, які працюють менш як шість місяців;
• так званих “приспаних” підприємців, які тривалий час не здійснювали активної діяльності;
• ризикових юридичних осіб з ознаками компаній-оболонок.

Для підприємців обмеження планують запроваджувати поетапно.

З 1 вересня 2026 року

• ФОПи 1 групи — до 600 тис. грн на місяць;
• ФОПи 2 та 3 груп — до 3 млн грн на місяць.

З 1 грудня 2026 року

• ФОПи 1 групи — до 400 тис. грн на місяць;
• ФОПи 2 та 3 груп — до 1 млн грн на місяць.

Для ризикових юридичних осіб також передбачені окремі обмеження:

• з 1 вересня — до 5 млн грн на місяць;
• з 1 грудня — до 2 млн грн на місяць.

У разі необхідності підприємці та компанії зможуть звернутися до банку із заявою про підвищення ліміту. Фінансова установа матиме право переглянути обмеження після аналізу фінансового стану клієнта та підтвердження потреби у проведенні операцій на більші суми.

Поділіться новиною